Мошенничество относится к категории технически сложных по замыслу и исполнению преступлений. Для его осуществления преступники часто объединяются в группы, с четким раз¬делением ролей в процессе подготовки и реализации преступно¬го замысла.
Нередко организаторы и исполнители обладают высокой квалификацией и глубокими знаниями в области психологии. Поэтому особенно важно противопоставить их действиям своевременные и квалифицированные меры, применяемые правоохранительными органами по выявлению, пресечению и предотвращению преступных посягательств в этой сфере, свое¬временному их разоблачению и привлечению к уголовной ответственности и наказанию.
Самой распространенной схемой мошенничества является обман, основанный на доверии.
В настоящее время мошенничество может произойти, где угодно. Чаще всего это могут быть «непрошенные» гости, приходящие в квартиру под видом различных социальных работников, работников сферы жилищно-коммунального хозяйства или продавцов бытовых приборов и косметики, а также звонки и смс - рассылки, поступающие на домашние и мобильные телефоны.
При этом одним из наиболее распространенных способов мошенничества является рассылка смс - сообщений: с просьбой пополнить баланс на телефон; банковский счет; ввести цифровой код; о том, что Ваша банковская карта заблокирована и прочее, а также телефонные звонки от операторов сотовой связи; кредитных организаций, телефонное анкетирование.
Отметим, что на территории обслуживания Отдела МВД России по г. Осинники, кроме наиболее распространенных схем мошенничества таких, как: неуплата денежных средств по кредитным договорам в банках, получения социальных выплат, переводов денежных средств с банковских карт, телефонов, можно выделить следующие схемы.